KUALA LUMPUR: Aset pelaburan Kumpulan Wang Simpanan Pekerja (KWSP) mencatat RM1.25 trilion setakat 31 Disember 2024, dengan 63 peratus daripadanya dilaburkan dalam pasaran domestik.
KWSP menjelaskan bahawa pelaburan domestik menjana RM37.02 bilion atau 49.7 peratus daripada jumlah pendapatan pelaburan, menyumbang kepada kestabilan keseluruhan pendapatan pelaburan KWSP.
“Manakala, aset global pula menjana pendapatan sebanyak RM37.44 bilion atau 50.3 peratus daripada jumlah pendapatan pelaburan,” menurut kenyataan KWSP semalam.
Daripada jumlah pendapatan pelaburan keseluruhan sebanyak RM74.46 bilion, RM63.59 bilion dijana untuk Simpanan Konvensional, manakala RM10.87 bilion adalah untuk Simpanan Shariah.
Sejak Januari 2024, KWSP telah memisahkan sepenuhnya portfolio Simpanan Konvensional dan Simpanan Shariah. Langkah ini membolehkan setiap portfolio mengoptimumkan pulangan jangka panjang melalui alokasi aset strategik yang tersendiri.
Pemisahan ini juga meningkatkan kepelbagaian pelaburan, memastikan aset di bawah Simpanan Shariah dan Simpanan Konvensional diagihkan dengan baik merentasi kelas aset, geografi, pasaran, dan industri bagi menjamin pulangan yang mampan.
Bagi tahun 2024, kelas aset ekuiti menyumbang RM49.79 bilion selepas penurunan nilai kos, mewakili 67 peratus daripada jumlah pendapatan pelaburan KWSP dengan pulangan pelaburan (ROI) sebanyak 9.90 peratus.
“Peningkatan pendapatan berbanding RM39.01 bilion pada 2023 didorong oleh pendekatan strategik dan kecekapan pengurus dana dalam memanfaatkan keuntungan semasa tempoh ketidaktentuan pasaran, serta prestasi kukuh di pasaran ekuiti,” tambah KWSP.
Pada 2024, penurunan nilai kos bagi ekuiti tersenarai adalah RM0.72 bilion. Pelaburan ekuiti persendirian, yang merangkumi hampir 10 peratus daripada pelaburan ekuiti, mencatatkan ROI sebanyak 11.33 peratus.
KWSP juga menjelaskan bahawa instrumen pendapatan tetap kekal sebagai tunjang dalam mengekalkan pulangan stabil serta mengurangkan kesan turun naik pasaran jangka pendek. Kelas aset ini, yang merangkumi Sekuriti Kerajaan Malaysia, menyumbang RM21.91 bilion atau 29 peratus daripada jumlah pendapatan pelaburan KWSP bagi 2024, dengan ROI sebanyak 4.27 peratus.
“Pendapatan yang lebih tinggi ini, berbanding RM19.74 bilion pada 2023, sejajar dengan pertumbuhan saiz aset,” menurut KWSP.
Pelaburan hartanah dan infrastruktur mencatatkan pendapatan RM1.64 bilion, dengan ROI sebanyak 5.13 peratus berdasarkan mata wang tetap. Manakala, pendapatan daripada instrumen pasaran wang berjumlah RM1.12 bilion dengan ROI sebanyak 1.89 peratus.
“Memandangkan majoriti pelaburan ini adalah dalam mata wang asing, prestasi keseluruhan kategori aset ini terjejas oleh kerugian pertukaran mata wang susulan pengukuhan ringgit berbanding dolar AS pada 2024,” jelas KWSP.
Instrumen pendapatan tetap mewakili 46.2 peratus daripada aset pelaburan, manakala ekuiti mewakili 43.5 peratus. Hartanah dan infrastruktur serta instrumen pasaran wang masing-masing mewakili 6.3 peratus dan 4.0 peratus daripada aset KWSP.
