KUALA LUMPUR: Bank Negara Malaysia akan melaksanakan Penilaian Risiko Nasional pada 2027 dengan memberi tumpuan lebih mendalam terhadap risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan dalam sektor perniagaan serta profesion bukan kewangan yang ditetapkan.
Timbalan Gabenor BNM, Datuk Marzunisham Omar berkata hasil penilaian itu akan digunakan untuk membentuk dasar, panduan dan langkah pencegahan yang lebih bersasar mengikut tahap risiko setiap sektor.
Beliau berkata keberkesanan usaha mencegah pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan dan pembiayaan percambahan senjata pemusnah besar besaran bukan hanya bergantung kepada undang undang.
Sebaliknya, penyeliaan, penguatkuasaan dan tahap pematuhan setiap pihak turut memainkan peranan penting dalam memastikan integriti sistem kewangan negara terus terpelihara.
BNM menegaskan ketidakpatuhan akan dipandang serius kerana kelemahan dalam mana mana bahagian sistem boleh membuka ruang kepada penjenayah mengeksploitasi perkhidmatan profesional.
Antara tindakan penguatkuasaan terbaharu melibatkan seorang setiausaha syarikat yang gagal mengemukakan laporan transaksi mencurigakan berkaitan warga asing yang disyaki terlibat dalam sindiket penipuan antarabangsa.
Dalam kes berasingan, sebuah bank pelaburan di Labuan turut dikenakan tindakan selepas dikenal pasti mempunyai kelemahan dalam proses penelitian pelanggan dan kelewatan melaporkan transaksi mencurigakan.
Marzunisham menegaskan sektor profesional tidak seharusnya menjadi saluran yang membolehkan dana daripada aktiviti haram kelihatan sah.
Penilaian pada 2027 dijangka membantu pihak berkuasa mengenal pasti kelemahan dengan lebih tepat sekali gus memperkukuh langkah pencegahan jenayah kewangan negara.
