Credits : Bernama Images
KUALA LUMPUR: Usaha membanteras penipuan kewangan perlu bermula daripada punca dengan memutuskan rangkaian akaun keldai yang menjadi saluran utama sindiket untuk memindahkan wang hasil jenayah.
Presiden Transparency International Malaysia, Dr Raymon Ram berkata pendekatan lebih menyeluruh diperlukan bagi memahami bagaimana individu direkrut serta faktor yang mendorong mereka membenarkan akaun bank digunakan pihak lain.
Pihaknya kini menjalankan temu bual dengan banduan yang pernah disabitkan kesalahan berkaitan bagi mendapatkan gambaran lebih jelas mengenai proses perekrutan pemegang akaun keldai.
Menurut beliau, tidak semua pemilik akaun menyedari bahawa mereka sedang menjadi sebahagian daripada rangkaian jenayah. Golongan seperti pelajar boleh diperdaya melalui tawaran pekerjaan yang kelihatan sah tetapi sebenarnya memerlukan mereka membuka atau menyerahkan akses akaun bank.
Selain pelajar, suri rumah turut dikenal pasti sebagai kumpulan yang berisiko menjadi sasaran sindiket. Justeru, kempen kesedaran perlu disasarkan secara khusus kepada golongan mudah terpedaya dan bukan sekadar dilaksanakan secara umum.
Masalah akaun keldai juga tidak terhad kepada akaun individu kerana akaun syarikat boleh dieksploitasi untuk memindahkan jumlah wang yang lebih besar.
Teknologi termasuk kecerdasan buatan boleh digunakan untuk membantu institusi kewangan mengesan transaksi serta akaun mencurigakan. Namun, usaha teknologi perlu berjalan seiring dengan tindakan membanteras proses perekrutan.
Dalam perkembangan berkaitan, perlindungan terhadap pemberi maklumat turut disaran diperkukuh supaya salah laku kewangan dapat dikesan lebih awal.
Pendekatan menyeluruh merangkumi pendidikan, penguatkuasaan, teknologi dan perlindungan pemberi maklumat dilihat penting bagi menyukarkan sindiket penipuan mengeksploitasi sistem kewangan negara.
